銀行業公司治理差異比較表

一、銀行股權結構及股東權益

1. 銀行處理股東建議或糾紛等問題之方式
2. 銀行掌握實際控制銀行之主要股東及主要股東之最終控制者名單之情形
3. 銀行建立與關係企業風險控管機制及防火牆之方式

1. 設置董事會辦公室、總經理室及發言人機制專責處理股東對本行行務上之各項建議、疑義及糾紛事項。

2. 本公司掌握實際控制公司之主要股東名單，並由股務代理機構群益證券 (股 )公司協助辦理。

3. 與關係企業間之人員資產及財務之管理權責；皆有明確劃分，彼此往來或交易皆依據法令規定辦理並作必要之監控與處理。

1. 無差異
2. 無差異
3. 無差異

二、董事會之組成及職責

1. 銀行設置獨立董事之情形
2. 定期評估簽證會計師獨立性之情形

1. 99 年 6月本公司進行董事及監察人改選作業，原 4席獨立董事全部連任。
2. 本公司於每年第四季定期評估簽證會計師之獨立性情形並提報董事會審議。

1. 無差異
2. 無差異

三、建立與利害關係人溝通管道之情形

四、資訊公開

1. 銀行架設網站，揭露財務業務及本行公司治理資訊之情形
2. 銀行採行其他資訊揭露之方式（如架設英文網站、指定專人負責銀行資訊之蒐集及揭露、落實發言人制度、法人說明會過程放置銀行網站等）

1. 本公司已架設網站 ( http://www.tcbank.com.tw) ，並在該網站揭露最近財務報表、公司治理運作情形及其他法定公開揭露事項等。
2. 本公司除設有專責發言人及代理發言人外，亦派專人負責蒐集有關資料，含受邀法人說明會資料。另本行亦透過證交所之「公開資訊觀測站」對外揭露本行之重大訊息。

1. 無差異
2. 無差異

五、銀行設置提名、薪酬或其他各類功能性委員會之運作情形

六、 請敘明本行公司治理運作情形及其與「銀行業公司治理運作守則」之差異情形及原因：

1.差異情形

就本行而言，並未設置「獨立監察人」及「審計委員會」，其餘各項皆遵循相關規定辦理。

2..差異原因

1. 本公司設監察人 2席，監察人本身已具備財務、法律專業知識及金融管理經驗，秉持誠信踏實及公正判斷態度監督經營團隊，另對列席本行董事會議、風險管理委員會議及稽核委員會時皆能提出中肯與務實之建議，此運作情形與設置獨立監察人之精神相符。

2. 本公司依實際現況設置稽核委員會由 4位獨立董事組成，依其組織規程行使相關職權，該委員會運作情形良好與審計委員會之設置並無顯著差異。

3. 本公司為增進公司治理制度，於董事會轄下另設四個功能委員會，各委員會藉由專業董事之參與及討論以強化董事會決策品質，功能委員會之運作有助董事會監督經理部門營運結果。

七、 其他有助於瞭解公司治理運作情形之重要資訊（如員工權益、 僱員關懷 、 投資者關係 、 利益相關者權益 、 董事及監察人進修情形、風險管理政策及風險衡量標準之執形情形、客戶政策之執形情形、銀行為董事及監察人購買責任保險之情形等） ：

1. 員工權益方面：本行在僱用員工並無性別、年齡及種族之歧視，至於身心障礙員工之晉用亦提供平等僱用機會。

2. 僱員關懷方面：本公司除了完善之員工福利政策，並提供舒適安全的工作環境及必要性之急難救助。

3. 投資者關係：本行係透過發言人機制與投資者作有效的溝通與聯繫，另外藉由投資機構所舉辦之法人說明會，提供予法人投資機構對本行進一步之瞭解，而一般國內、外投資者亦可藉由本行網站及公開資訊觀測站得到最新公司營運概況。

4. 本行就利益相關者權益及客戶政策之執行情形： 本行有關客戶資料之蒐集、運用，完全依法辦理，保障客戶隱私權不受侵犯，並訂定「大眾銀行客戶資料管理準則」；除此之外，公司亦設立員工信箱，並組成產業工會，對於員工所提出之建言，提供一個完善之溝通管道。

5. 董事及監察人進修情形依規定公佈於公開資訊觀測站。

6. 本公司已於公司網站揭露風險管理政策及風險衡量標準之執行情形；詳細情形請參閱網址 http： //www.tcbank.com.tw。

7. 本公司已投保董事及監察人專業責任保險。

八、 如有公司治理自評報告或委託其他專業機構之公司治理評鑑報告者，應敍明其自評（或委外評鑑）結果、主要缺失（或建議）事項及改善情形：無