金融商品介紹
金融商品如下:
遠期外匯
遠期外匯是指交割日超過兩個營業日以上之外匯交易。
產品介紹
遠期外匯是指交割日超過兩個營業日以上之外匯交易。交易雙方約定在未來某一特定日期或期間，依交易當時議定的金額、幣別、匯率進行實質交割之交易。
產品特色
一般從事進出口廠商，從洽談、訂約、交貨到貨款收付為止，通常需經過一段時間來完成，而在此段期間內如何保護企業不受匯率波動而影響匯兌損益，最佳的處理方式便是與大眾商業銀行簽訂遠期外匯合約。事先議定好一固定匯率，將來便依此匯率來進行本金交割，可免受匯率波動的影響，進而侵蝕獲利。因此，遠期外匯不失為一規避風險的工具。
貨幣換匯
換匯交易是指在即期巿場以某種貨幣交換另一種貨幣。
產品介紹
換匯交易是指在即期巿場以某種貨幣交換另一種貨幣，並在未來的某天進行對應而相反方向的交易，而換匯匯率(SWAP RATE)是這二筆對應交易所適用之匯率的差價。
產品特色
換匯交易的基本運用在於可將某一種貨幣交換成另一種貨幣，隨後再交換回來，且在交易的過程中沒有匯率的風險。另外，換匯交易比較容易找到交易對手，可將某外匯部位在時間上做調整，做為資金調度及短期拆借的管道。
換匯換利
換匯換利交易是指交易雙方同意在一特定期間、依議定條件，交換兩種不同幣別的本金及其所衍生之利息支出。
產品介紹
換匯換利交易是指交易雙方同意在一特定期間、依議定條件，交換兩種不同幣別的本金及其所衍生之利息支出。本金部份，期初、期末皆可依客戶之需求，選擇交換或不交換。利率部份，交換的型態則可分為：固定利率交換固定利率、固定利率交換浮動利率、浮動利率交換浮動利率。
產品特色
透過換匯換利的方式，可在較具優勢的各國資本市場籌資，轉換成所需的貨幣及現金流量，以管理匯率風險及資金成本。透過換匯換利的方式，可將跨國的國際投資或資產，轉換成所需的貨幣及現金流量，以管理匯率風險及投資收益。
外匯選擇權
外匯選擇權是指以外匯為標的之衍生性金融商品。
產品介紹
外匯選擇權是指以外匯為標的之衍生性金融商品。買方有權利依事先約定的價格在某一特定日期(European Style)或特定期間(American Style)買入或賣出一指定金額之貨幣；相對的，賣方則必須承擔一個在合約規定日期，依約定價格，應買方的要求，賣出一特定金額之貨幣的義務。買方為獲得此權利，必須支付給賣方的金額稱為權利金，此即選擇權之價格。
產品特色
買入「USD Call / Third CCY Put」選擇權：
指買方在到期日或到期前，有權利依約定價格(Strike Price)以Third Currency買入約定數量之美元。但須支付權利金，以取得該權利。
買入「USD Put / Third CCY Call」選擇權：
指買方獲得一個可在合約規定日期，依約定價格，「賣出」一特定金額之美元的權利。
賣出「USD Call / Third CCY Put」選擇權：
賣方承擔一個在合約規定日期，依約定價格，應買方的要求而「賣出」一特定金額之美元的義務。
利率交換
利率交換交易是指一種交換利息流量的遠期契約。
產品介紹
利率交換交易是指一種交換利息流量的遠期契約。是以不同的利率指標(包含浮動或固定利率)作為交換的標的，定期結算彼此在利息上的差額。一般來說，利率交換多不涉及本金上的交換，而僅就「利息差額給付」進行結算。常見的交易型態有固定利率與浮動利率的相互交換(Plain Vanilla或Fixed-for-Floating)，亦有牽涉不同浮動利率指標間的交換(Basis Swap)等，完全視交易雙方對利率指標之選擇。另就結算利差上做法多為期初比價，期末結算。但亦可依交易雙方之偏好議定之。
產品特色
透過利率交換交易的方式，將短天期浮動資金成本轉換為具資本市場功能之籌資方式。目前企業常以發行CP 或BA等短天期的貨幣市場工具來支應長期的資金需求，但此種籌資方式常使企業的財務調度暴露於充滿變數的浮動利率風險中，故選擇利率低檔，將企業的浮動利息支出，轉換成較穩定的長期資金成本，不失為一較佳的財務操作手法。 透過利率交換交易的方式，將長期而固定的籌資方式轉換為短期浮動利率籌資的負債結構。
固定利率票
固定利率票券是指 貴公司與本行簽訂「票券買賣協議書」，約定在一定期限內（一年、二年或三年），由本行以約定之固定利率向 貴公司買入貴公司發行之新台幣商業本票或匯票。
產品介紹
固定利率票券是指 貴公司與本行簽訂「票券買賣協議書」，約定在一定期限內（一年、二年或三年），由本行以約定之固定利率向 貴公司買入貴公司發行之新台幣商業本票或匯票。
產品特色
發行利率固定：每期CP/BA發行的利率固定，於簽訂契約時約定。每期CP/BA發行期間：每期CP/BA發行期間須在90天（含）以上，各期發行期間起訖必須連續，且最後一期之到期日不得超過契約約定之期限。發行金額固定每期CP/BA發行金額必須為契約約定之金額。
票券附買回交易
票券附買回交易是指本行以短期票券為抵押擔保品，向客戶透過借款方式進行融通。
產品介紹
票券附買回交易是指本行以短期票券為抵押擔保品，向客戶透過借款方式進行融通。此時票券交易不採買賣斷方式，而是在交易日由雙方事先約定於某一特定日期，由本行依照約定價格，向客戶買回該票券的協議，並註明於賣出成交單。
產品特色
承作期間有彈性：
RP承做天期可逐筆議定，投資人可依本身資金需求安排承做期間，達成資金充份靈活調度的目標。
享受分離課稅：
免稅單位可免稅。一般公司及個人投資利得按20%分離課稅，不併計綜合所得稅或營利事業所得稅。對公司而言，投資票券的稅率為20%，較定存利息的25%營所稅為低，可節省5%的稅負。
反應巿場利率：
RP每日報價，在巿場資金緊俏時，會立即反應巿場利率行情。
