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大眾銀行現金管理服務針對企業客戶提供全方位之應付帳款管理服務,透過多元化的付款管道,以最有效及最快速的方式提供企業全方位委外付款作業,藉以降低企業人工成本,提升工作效率。

除了一般金流服務以外,更結合資訊流管理,可線上查詢付款明細,或下載檔案銷帳。大眾銀行更主動提供付款明細通知給您的受款人,不僅減少大量的供應商查詢作業,更可強化供應商管理,提升供應鏈關係。

服務內容一:網路匯款

  • 作業簡易
    客戶透過簡易的操作介面,能查詢即時帳戶餘額及應付帳款相關資料之交易狀態,有效滿足客戶對金流服務的需求。
 
  • 降低成本
    客戶完成預約匯款檔審核後,系統會自動發送『預約匯款通知書』通知受款人;付款日交易完成後,發送『入帳通知書』(含對帳明細表)予受款人。完成交易後,客戶可下載匯款明細匯回財會系統,大幅提升員工作業效率、提高企業競爭力。
 
  • 自動扣帳
    預約匯款功能後,系統將自動檢視帳戶餘額,每半小時扣帳一次;此外對於單筆匯款金額大於$50,000,000,系統將自動拆檔匯出,簡化匯款作業。

服務內容二:網路開立票據

  • 作業快速
    客戶線上代開票據作業服務,係以整批開票付款檔案及對帳明細檔方式,利用網際網路加密傳輸,委託銀行執行印票(結合對帳明細)、郵寄等作業;協助客戶建立便利的付款機制,有效滿足客戶對金流服務的需求。

  • 節省成本
    大眾銀行依據客戶之開票付款指示訊息執行票據列印作業,完成後掛號郵寄予受票人。完成交易後,客戶可下載票據檔案匯回財會系統,無需耗費時間精神與供應商對帳,大幅提升員工作業效率、提高企業競爭力。

  • 提供融資
    供應商(受票人)持所收到之票據可向本行申請簡易票貼融資服務,充實供應商營運所需資金,降低財務風險,健全產業供應鏈。

服務內容三:ACH代付服務

  • 適用種類多
    ACH代付適用小額但筆數繁多之費用支付。舉凡薪資、現金股息、退稅款、年金、壽(產)險給付、其他轉帳等,都在此代付服務範圍內。

  • 清算效率高
    客戶提供代付檔案予大眾銀行,透過票據交換所分類結算後,經由中央銀行清算(有別於財金公司通匯系統),不管是多大的代付資料,ACH都能輕鬆解決!您再也不必擔心匯款延誤的問題。

  • 匯費較低廉
    相較於一般傳統的匯款服務,ACH代付服務為透過票交所清算,代付成本較一般通匯機制低廉,最適合大量匯款服務。

整體特色說明

  • 整合的管理平台
    現金管理服務平台提供所有應付帳款管理服務模組,台/外幣匯款或代開票據服務皆有。

  • 完整的代付服務
    企業因營運所產生應付帳款支付過程,常須財務人員花費大量時間與精力來處理。現金管理服務提供各項應付帳款解決方案,大眾銀行就是您的「委外付款代工廠」。另外提供「預約付款通知」、「入帳通知」,可減少您過去大量的查詢電話以及相關作業成本。

  • 多元的付款方式
    除了現有金融系統,如跨行匯款、ATM、外幣匯款(SWIFT)與代開票據以外,大眾銀行為提供更有效率的服務以及滿足各種付款需求,另開發ACH代付服務。我們將配合客戶的需求,協助建置最有效率的付款管道。

  • 各式報表及檔案
    為滿足客戶的需求,我們製作各式報表與帳務檔案,如台/外幣匯款成功明細、收據(水單)列印、票據已兌現明細、退票明細以及未兌現明細等等,有利於銷帳人員及管理階層管理各式應付帳款。

  • 安全的認證機制
    安全機制符合電子銀行安全控制標準,採用SSL加密傳輸,並與台灣網路認證股份有限公司合作採用憑證認證(CA)技術,進一步結合企業內多層授權內控機制,層層機制、付款安全無慮。
國內24小時客服專線(02)6606-8200或(07)965-1988
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